新华科技创新主题灵活配置混合财报解读：份额缩水10%，净资产下滑11%，净利润亏损928万，管理费降42%
来源：新浪基金∞工作室
新华科技创新主题灵活配置混合型证券投资基金2024年年报已发布，报告期内基金份额减少约10%，净资产下滑约11%，净利润亏损928.2万元，同时基金管理费下降42%。这些关键数据的变化，反映了该基金在过去一年面临的挑战与调整。以下将对基金的各项表现进行详细解读。
主要财务指标：业绩欠佳，利润亏损
本期利润与净值利润率下滑
2024年，新华科技创新主题灵活配置混合基金本期利润为 -9,282,008.73元，较2023年的 -53,781,942.71元虽有所减亏，但仍处于亏损状态。本期加权平均净值利润率为 -9.58%，与2023年的 -38.15%相比，虽有改善，但仍显示基金资产的盈利能力较弱。
| 期间数据和指标 | 2024年 | 2023年 |
|---|---|---|
| 本期利润（元） | -9,282,008.73 | -53,781,942.71 |
| 本期加权平均净值利润率 | -9.58% | -38.15% |
期末资产净值下降
2024年末，基金期末资产净值为104,204,797.97元，相较于2023年末的116,829,431.93元，下降了约11%。这表明基金资产规模在过去一年有所缩水，对基金的运作和投资策略可能产生一定影响。
| 期末数据和指标 | 2024年末 | 2023年末 |
|---|---|---|
| 期末基金资产净值（元） | 104,204,797.97 | 116,829,431.93 |
基金净值表现：跑输业绩比较基准
净值增长率落后
2024年基金份额净值增长率为 -7.54%，而同期业绩比较基准的增长率为11.48%，基金净值表现明显落后于业绩比较基准，反映出基金在投资组合配置或市场把握上可能存在不足。
| 时间区间 | 基金份额净值增长率 | 同期业绩比较基准收益率 |
|---|---|---|
| 2024年 | -7.54% | 11.48% |
长期表现波动
从过去三年、五年及自基金合同生效起至今的累计净值增长率来看，波动较大。过去三年累计净值增长率为 -52.82%，五年为5.98%，自基金合同生效起至今为 -2.92%，显示出基金业绩的不稳定性，投资者需关注其长期投资价值。
| 累计期末指标 | 2024年末 | 2023年末 | 2022年末 |
|---|---|---|---|
| 基金份额累计净值增长率 | -2.92% | 5.00% | 55.06% |
投资策略与业绩表现：聚焦特定领域，仍面临挑战
投资策略
2024年，基金主要围绕自主可控和消费电子等领域进行配置。在自主可控领域，配置了部分半导体设备、芯片和软件等标的；消费电子领域则重点配置了苹果产业链中盈利能力强、估值匹配度高的标的。
业绩影响
尽管基金有明确的投资方向，但2024年市场波动较大，上半年低估值红利板块表现较强，下半年部分行业出现反转，基金的配置未能有效抵御市场波动，导致业绩不佳。
费用情况：管理费、托管费双降
基金管理费
2024年当期发生的基金应支付的管理费为1,160,208.80元，相较于2023年的1,984,893.94元，下降了约42%。这可能与基金资产净值的下降以及管理费率的调整有关。
| 项目 | 2024年 | 2023年 |
|---|---|---|
| 当期发生的基金应支付的管理费（元） | 1,160,208.80 | 1,984,893.94 |
基金托管费
2024年当期发生的基金应支付的托管费为193,368.13元，较2023年的330,815.78元，下降约42%。托管费的下降与管理费类似，可能受资产净值变动及托管费率调整影响。
| 项目 | 2024年 | 2023年 |
|---|---|---|
| 当期发生的基金应支付的托管费（元） | 193,368.13 | 330,815.78 |
投资组合：股票投资主导，行业集中
资产组合
期末基金资产组合中，权益投资占比85.60%，金额为91,564,099.76元，全部为股票投资，显示基金以股票投资为主导。银行存款和结算备付金合计占6.17%，其他资产占比相对较小。
| 项目 | 金额（元） | 占基金总资产的比例（%） |
|---|---|---|
| 权益投资（股票） | 91,564,099.76 | 85.60 |
| 银行存款和结算备付金合计 | 6,601,600.24 | 6.17 |
行业分布
从行业分类看，制造业占基金资产净值比例最高，为73.44%，其次是信息传输、软件和信息技术服务业，占14.43%。行业集中度较高，需关注行业波动对基金净值的影响。
| 行业类别 | 公允价值（元） | 占基金资产净值比例（％） |
|---|---|---|
| 制造业 | 76,527,509.76 | 73.44 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 15,036,590.00 | 14.43 |
股票明细
期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序，北方华创、海光信息等为前十大股票投资。投资者应关注这些重仓股的表现对基金业绩的影响。
| 序号 | 股票代码 | 股票名称 | 公允价值（元） | 占基金资产净值比例(％) |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 002371 | 北方华创 | 7,820,000.00 | 7.50 |
| 2 | 688041 | 海光信息 | 7,489,500.00 | 7.19 |
份额变动：赎回导致份额减少
开放式基金份额变动
报告期内，基金总申购份额为28,529,656.04份，总赎回份额为32,458,484.03份，净赎回份额为3,928,827.99份，导致基金份额总额从期初的111,269,671.95份减少至期末的107,340,843.96份，减少约10%。这可能与基金业绩不佳有关，投资者对基金未来预期降低，选择赎回。
| 项目 | 份额（份） |
|---|---|
| 本报告期期初基金份额总额 | 111,269,671.95 |
| 本报告期基金总申购份额 | 28,529,656.04 |
| 本报告期基金总赎回份额 | 32,458,484.03 |
| 本报告期期末基金份额总额 | 107,340,843.96 |
展望：机遇与挑战并存
管理人对2025年持相对乐观态度，认为中国资产具有吸引力，看好以AI产业链为核心的科技产业，以及半导体领域自主可控、国产化替代方向的投资机会。然而，基金过往业绩不佳，在市场竞争中面临提升业绩、吸引投资者的挑战。投资者需谨慎评估基金的投资策略调整及市场变化对其业绩的影响，再做投资决策。
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